in , , ,

Как не потерять криптовалюту и не стать жертвой мошенников.

Популярные схемы обмана, и рекомендации для защиты своих активов.

Популярность криптовалюты привлекла огромное количество мошенников разных уровней. Одни создают ICO проекты и пропадают с деньгами инвесторов, другие обманывают обычных пользователей, которые решили купить криптовалюту, или совершить обменную операцию по продаже своих цифровых активов.

Так как криптовалютные транзакции не могут быть отменены, этим активно пользуются злоумышленники.
Ведь даже если и удастся установить, кто совершил кражу, вернуть криптовалюту невозможно.

Неопытные пользователи чаще всего рискуют попасться в руки изобретательных мошенников. Рассмотрим основные и самые распространенные схемы обмана и криптовалютных мошеннических схем.

Схема «Треугольник»

Здесь мошенник выступает в роли посредника между настоящим покупателем и продавцом. Такая схема может быть реализована как при прямом обмене, так и на онлайн платформах.

Мошенник создает объявление о продаже криптовалюты, и ждет покупателя. Цены, как правило, устанавливаются более низкие, чтобы привлечь внимание. Как только жертва найдена, мошенник отправляет реквизиты покупателю для оплаты, при этом, мошенник может предоставить действительные реквизиты обменника, или реального продавца. Как только покупатель совершит перевод необходимой суммы, он предоставит мошеннику свой электронный кошелек для получения криптовалюты. Далее мошенник, направляет продавцу уже свой кошелек для получения монет. В итоге этой схемы пострадают обе стороны — покупатель , который заплатил деньги, но не получил криптовалюту, а также продавец, или обменник, который получит в результате данной сделки кучу проблем с покупателем или правоохранительными органами.

Фишинг

Схема предполагает выуживание данных логина-пароля пользователя. Часто для этого отправляется электронное письмо на e-mail жертвы. В нем содержится ссылка на «сайт», от которого мошеннику нужен пароль. Для осуществления таких схем, злоумышленники создают сайты-копии известных обменников, бирж или других сервисов, активируют рекламу в поисковиках, социальных сетях или форумах. Содержание писем может быть разным — оповещение о безопасности и рекомендации смены пароля, или, например, приглашение принять участие в платном опросе и так далее. Мошенники пытаются любым способом заставить потенциальную жертву перейти на поддельный сайт и ввести свои данные логин и пароль.

Как только наивный пользователь переходит по указанным ссылкам и оставляет свои данные, он моментально теряет доступ к своим аккаунтам и кошелькам с криптовалютой.

Sim-свопинг

Часто для обеспечения полной безопасности данных мы привязываем к банковскому или биржевому аккаунту свой контактный номер телефона, включая SMS аутентификацию. Однако мошенник, узнав о номере телефона может перевыпустить SIM карту, обманув при этом сотрудника мобильного оператора. Ведь для перевыпуска SIM карты в некоторых странах, например, в Украине, достаточно сообщить пару контактов, с которыми было общение в последнее время и дату с суммой пополнения счета. В этом мошенникам помогает социальная инженерия, когда получить личную информацию о человеке можно из социальных сетей, или путем обмана.

Как только мошенники соберут достаточное количеством информации о жертве, они имеют возможность обмануть сотрудника call центра мобильного оператора, или просто подкупить его, для того чтобы перевыпустить SIM карту. После получения контроля над номером телефона жертвы, мошенники легко получают доступ к аккаунтам, перехватывая короткие SMS пароли для аутентификации.

Поддельные аккаунты

Известным трейдерам доверия больше. Этим активно пользуются мошенники, копируя юзернеймы авторитетных пользователей в социальных сетях, мессенджерах или даже обменных площадках. Поддельный аккаунт, размещает объявление чтобы продать криптовалюту, и пользуется авторитетностью и репутацией известных пользователей, чтобы авансом получить цифровые активы, или денежные средства. Как правило, после получения активов, пользователь перестает выходить на связь и пропадает.

Расчет на невнимательность жертвы

Схема до смешного банальна, и рассчитана на невнимательность покупателей. Например, продавец и покупатель согласовали обмен на 3007 USDT. Продавец запрашивает адрес кошелька и отправляет 3.007 USDT. Из-за своей невнимательности или спешки покупатель может не обратить внимание на точку вместо запятой. Мошенник отправляет три доллара, вместо трех тысяч долларов в надежде, что покупатель не заметит разницы.

Image for post

Мошенничество с Яндекс.Деньги через код протекции

Для безопасности проведения сделок Яндекс в своем электронном кошельке разработал код протекции. Суть заключается в том, что получатель сможет использовать деньги только тогда, когда введет соответствующий пароль. Мошенники придумали как использовать этот код и действуют по забавной схеме:

1. Договариваются о покупке криптовалюты.

2. Просят номер кошелька и электронную почту.

3. Сообщают, что отправили деньги по протекции и вам пришло письмо на почту.

4. Письмо отправляется от лица мошенника.

5. Пользователь видит системное сообщение о переводе денег, сверяет сумму и отправляет криптовалюту мошеннику.

Однако, после получения денег, мошенник не сообщает жертве код протекции, и через некоторое время отправителю возвращается вся сумма на баланс яндекс кошелька. Обманутый продавец остается без криптовалюты и без денег.

Чарджбек

Чарджбек — это процедура оспаривания платежа, на основе официального заявления пользователя платежной системы. Именно поэтому мошенники используют платежную систему PayPal для осуществления отмены переводов и возврата денег. Например, клиент может запросить отмену перевода средств, с жалобой о том, что он не получил товар или услугу. Сама платежная система PayPal не благоприятно относится к платежам связанным с криптовалютами, поэтому в оспариваемых сделках, в которых плательщик заявил что не получил криптовалюту, даже если в действительности он получил свои монеты, платежная система вернет платеж покупателю.

Как не стать жертвой. Основные рекомендации:

Трейдинг криптовалютой всегда сопровождается рисками. Следуйте простым правилам, чтобы усложнить мошенникам жизнь:

1. Не публикуйте нигде персональную информацию. Хакеры легко ее используют для взлома и получения доступа к вашим аккаунтам.

2. Сделки с криптовалютой проводите через специально созданную для этого почту с надежными паролями.

3. Используйте двухфакторную аутентификацию от Google.

4. Исключите возможность замены SIM карты другим лицом, используйте для привязкам к банковским и биржевым аккаунтам отдельные SIM карты, установите дополнительный пароль, и нигде не публикуйте этот номер телефона .

5. Старайтесь использовать сложные и уникальные пароли для каждого аккаунта. Используйте специальные программы для хранения паролей, например LastPass.

6. Внимательно проверяйте информацию во время сделки — сумму и адрес кошелька, чтобы исключить неверно отправленную сумму или подмену адреса.

7. Полагаясь на репутацию пользователя — убедитесь что вы общаетесь с реальным пользователем, а не его фейком. Для этого можно использовать дополнительные каналы связи, видеоподтверждение а также специальные боты в телеграм, которые позволяют проверять юзернеймы пользователей, узнать дату создания аккаунта и уникальный ID.

8. Исключите сделки с третьими лицами. Если вы продаете криптовалюту, убедитесь, что вы получаете платеж именно от того человека с кем вы общаетесь. Сверяйте данные карты, запросите дополнительное подтверждение в виде селфи или скриншотов, в случае сомнений.

9. При получении рассылки или личных сообщений в социальных сетях или мессенджерах, в которых у вас требуют предоставить персональную информацию или другие данные такие как логин и пароль — сразу прекратите любое общение. Зайдите на официальный сайт сервиса, и свяжитесь по предоставленным контактам, чтобы проверить сотрудника или подлинность письма.

10. Чтобы обезопасить себя от кражи вашего аккаунта в Телеграм, используйте “Облачный пароль” и спрячьте свой номер телефона в настройках (Конфиденциальность — Номер телефона — Никто)

11. Пользуйтесь проверенными и надежными сервисами для обмена криптовалюты. Например, на Binance P2P вы можете купить криптовалюту или продать свои активы другим пользователям, без рисков потерь, так как платформа Binance обеспечивает безопасность своим пользователям.

Автор cryptreview.com

Комментарии

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Loading…

0